Sanctions Screening bezeichnet die Überprüfung von Personen, Unternehmen oder Organisationen gegen internationale Sanktionslisten, um festzustellen, ob sie von wirtschaftlichen, finanziellen oder politischen Sanktionen betroffen sind. Diese Überprüfung ist ein zentraler Bestandteil von Compliance-, Risiko- und Sicherheitsprüfungen.
Regierungen und internationale Organisationen veröffentlichen Sanktionslisten, um bestimmte Personen oder Organisationen von wirtschaftlichen Aktivitäten auszuschließen. Unternehmen, Banken und andere Institutionen sind häufig verpflichtet zu prüfen, ob ihre Geschäftspartner auf solchen Listen geführt werden.
Sanctions Screening dient dazu, Geschäfte mit sanktionierten Personen oder Organisationen zu vermeiden und rechtliche Risiken zu reduzieren.
Typische Sanktionslisten
UN-Sanktionslisten (United Nations)
EU-Sanktionslisten (Europäische Union)
OFAC-Liste des US-Finanzministeriums
UK Sanctions List
Nationale Sanktionslisten einzelner Staaten
Diese Listen enthalten häufig Personen, Unternehmen, Organisationen, Schiffe oder Flugzeuge, gegen die wirtschaftliche oder finanzielle Maßnahmen verhängt wurden.
Anwendungsbereiche von Sanctions Screening
Banken und Finanzinstitute
Internationale Handelsunternehmen
Investitions- und Geschäftspartnerprüfungen
Kryptobörsen und Finanzplattformen
Compliance- und Risikoanalysen
Viele Organisationen führen Sanctions Screening regelmäßig durch, etwa bei Kundenaufnahme, Transaktionen oder neuen Geschäftsbeziehungen.
Ermittlungsrelevanz von Sanctions Screening
Sanctions Screening ist ein wichtiger Bestandteil von Due-Diligence- und Compliance-Prüfungen. Ziel ist es, mögliche Risiken frühzeitig zu erkennen.
Typische Prüfungen umfassen:
Abgleich von Namen mit internationalen Sanktionslisten
Überprüfung von Unternehmen und deren Eigentümerstrukturen
Analyse wirtschaftlich Berechtigter (Beneficial Owners)
Untersuchung von Geschäftsbeziehungen und Partnern
Durch solche Analysen lassen sich potenzielle rechtliche, finanzielle oder reputationsbezogene Risiken identifizieren.
Risiken ohne Sanctions Screening
Verstöße gegen internationale Sanktionen
Hohe Strafzahlungen oder regulatorische Maßnahmen
Reputationsschäden für Unternehmen
Geschäftsbeziehungen mit sanktionierten Organisationen
➡ Sanctions Screening ist ein wesentlicher Bestandteil internationaler Compliance- und Risikomanagementprozesse, um Geschäfte mit sanktionierten Personen oder Organisationen zu vermeiden.