Was ist ein Ponzi Scheme?
Ein Ponzi Scheme ist eine Form des Finanzbetrugs, bei dem Investoren hohe Renditen versprochen werden. Diese Renditen werden jedoch nicht durch tatsächliche Investitionen erwirtschaftet, sondern ausschließlich durch das Geld neuer Teilnehmer finanziert. Sobald der Zustrom neuer Investoren stoppt, kollabiert das System und führt zu hohen finanziellen Verlusten.
Das System wurde nach Charles Ponzi benannt, der in den 1920er Jahren eine der ersten großen Betrugsmaschen dieser Art aufbaute.
Merkmale eines Ponzi Schemes:
- Unrealistische Renditeversprechen ohne wirtschaftliche Grundlage
- Kein nachweisbares Geschäftsmodell oder operative Einnahmen
- Hoher Druck zur weiteren Investition oder Werbung neuer Teilnehmer
- Eingeschränkte oder verweigerte Auszahlungen
- Gefälschte oder manipulierte Finanzberichte zur Täuschung der Investoren
Unterschied zwischen Ponzi Scheme und Schneeballsystem
Ein Ponzi Scheme unterscheidet sich von klassischen Schneeballsystemen:
- Beim Ponzi Scheme werden Gewinne aus den Einzahlungen neuer Investoren gezahlt, ohne dass diese aktiv weitere Teilnehmer anwerben müssen.
- Ein Schneeballsystem setzt voraus, dass Teilnehmer neue Mitglieder rekrutieren, um selbst finanziell zu profitieren.
Bekannte Ponzi Schemes:
- Bernard Madoff (2008) – weltweit größtes Ponzi Scheme mit 65 Milliarden US-Dollar Schaden
- OneCoin (2014-2017) – Krypto-Betrug mit über 4 Milliarden US-Dollar Verlust
- Bitconnect (2016-2018) – Kryptowährungsbetrug mit angeblichen Hochrendite-Strategien
Wie Ponzi Schemes erkannt werden können:
- Überprüfung der Unternehmenshistorie und der handelnden Personen
- Skepsis gegenüber garantierten oder überdurchschnittlichen Renditen
- Analyse der Geschäftsstruktur auf nachhaltige Einnahmequellen
- Vorsicht bei restriktiven oder komplizierten Auszahlungsprozessen
- Keine Investition basierend auf persönlichen Empfehlungen oder Testimonials
PRIKONs Ermittlungsansatz gegen Ponzi Schemes:
- Untersuchung von betrügerischen Anlagesystemen
- Identifikation der Verantwortlichen und ihrer Netzwerke
- Digitale Spurensicherung und OSINT-Analysen
- Beweissicherung für juristische Schritte
- Unterstützung bei der Rückforderung verlorener Investitionen